WWW.LIB.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Электронные материалы
 

«2.10. ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ. Срочные денежные переводы могут осуществлять только физические лица, резиденты и нерезиденты в пределах РФ и за ее ...»

2.10. ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ.

Срочные денежные переводы могут осуществлять только физические лица, резиденты и

нерезиденты в пределах РФ и за ее пределы. Порядок не распространяются на

переводы, которые связаны с предпринимательской и инвестиционной деятельностью

физических лиц.

Для всех систем срочных денежных переводов, с которыми работает банк, переводы в

рублях РФ и иностранной валюте осуществляются без открытия счета.

Перевод денежных средств может осуществляться путем:

списания денежных средств с банковского счета Отправителя и выдачи наличных денежных средств Получателю;

списания денежных средств с банковского счета Отправителя и зачисления денежных средств на банковский счет Получателя;

приема наличных денежных средств от Отправителя и выдачи наличных денежных средств Получателю;

приема наличных денежных средств от Отправителя и зачисления денежных средств на банковский счет Получателя.

Прием денежных средств к переводу от физического лица и выдача переводов физическому лицу осуществляется при предоставлении документа, удостоверяющего личность.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

Для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;



общегражданский заграничный паспорт;

паспорт моряка;

удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органами внутренних дел до оформления паспорта.

Для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина.

Для лиц без гражданства:

вид на жительство в Российской Федерации;

разрешение на временное проживание.

Для беженцев:

свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;

удостоверение беженца.

Для иностранных граждан необходимо обязательное предоставление миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (временная регистрация).

Документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

виза.

Документы на иностранных языках, выданные на территории иностранного государства, должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены (апостиль).

В случае предъявления клиентом документа, удостоверяющего личность, на языке отличном от того, на котором оформлен перевод, для уточнения необходимо дополнительно запросить у клиента другой документ (миграционная карта, водительское удостоверение и пр.), оформленный на языке реквизитов перевода (Например: Petr Kuznetsov = Петр Кузнецов).

Банк выполняет перевод рублей РФ и иностранной валюты за пределы и по территории Российской Федерации только при условии, что физическое лицо предоставило в банк полный пакет необходимых документов.

В случае если отправление (получение) перевода осуществляется представителем (опекуном) Отправителя (Получателя), то представляется документ удостоверяющий личность клиента-представителя (опекуна) и документ, оформленный в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, подтверждающий полномочия представителя (опекуна) (нотариально заверенная доверенность, прочие документы).

Оригинал либо нотариально заверенная копия документа хранится в банке.

Исключение: ЗАПРЕЩЕННО обслуживание клиентов по переводам системы «Western Union», предъявляющих доверенность любого вида, включая удостоверенную нотариально.

Банк Получателя не несет ответственности за отказ в выплате перевода при несоответствии сведений о Получателе, указанных Отправителем, документам, предъявленным Получателем.

Перевод денежных средств, отправленный физическим лицом в пользу физического лица, как правило, становится доступен для выплаты Получателю в стране получения перевода денежных средств в течение нескольких минут после отправления соответствующего перевода денежных средств. Моментом отправления такого перевода денежных средств считается момент присвоения соответствующему переводу КНДП.

Безотзывность перевода денежных средств наступает с момента списания денежных средств с банковского счета Отправителя (или с момента уменьшения баланса банковской карты отправителя) или с момента предоставления Отправителем наличных денежных средств в целях перевода денежных средств.

Безусловность перевода денежных средств наступает с момента выполнения Получателем, обратившимся за выплатой перевода денежных средств, всех условий выплаты перевода в стране назначения перевода денежных средств.

Окончательность перевода, с целью выплаты наличными денежными средствами, наступает в момент выплаты перевода Получателю.

Окончательность перевода, с целью зачисления на банковский счет Получателя, наступает:

в момент зачисления денежных средств на счет Получателя (если Отправитель и Получатель перевода являются клиентами ЗАО «БИНБАНК кредитные карты») или в момент зачисления денежных средств на счет кредитной организации/иностранного банка, в которой открыт счет Получателя.

Возврат перевода денежных средств возможен:

по заявлению Отправителя с учетом требований платежных систем;

по инициативе платежных систем при условии, что перевод денежных средств не выплачен Получателю.

Отправка и выплата переводов производится без заполнения бланка клиентом.

Валюты отправления и выплаты переводов денежных средств, а также условия конвертации определяются правилами платежных систем.

Плата за перевод при оказании услуги по переводу денежных средств взимается в соответствии с тарифами платежных систем.

Банк имеет право изменять «Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств по территории Российской Федерации и за пределы Российской Федерации по поручению физических лиц посредством платежных систем срочных денежных переводов без открытия банковских счетов» (далее Порядок) и/или устанавливать новые требования, в рамках действующего законодательства РФ. При изменении действующего Порядка банк обязуется известить об этом клиента путем размещения информации в структурных подразделения банка, оказывающих данные услуги и/или на официальном сайте банка в сети Интернет.

2.10.1. Порядок приема денежных средств при осуществлении перевода денежных средств.

При отправлении перевода денежных средств Отправитель должен представить Оператору поручение (заявление) на осуществление перевода денежных средств (ПОПДС) в пользу физического лица (в том числе в электронном виде, если применимо).

ПОПДС может быть составлено:

Оператором по инструкции Отправителя путем заполнения Оператором электронной формы в действующем программном обеспечении ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» с дальнейшей печатью заполненного ПОПДС;

Отправителем самостоятельно, используя дистанционное обслуживание в автоматическом режиме с помощью программных или программно-аппаратных средств, позволяющих обеспечивать клиентам доступ к переводу средств без непосредственного участия Оператора.

При использовании без бланковой технологии при отправлении перевода Отправителю предоставляется на подпись распечатанная форма с данными будущего перевода.

Удостоверяя данную форму подписью, Отправитель подтверждает правильность ее заполнения.

При составлении и печати ПОПДС с участием Оператора, ПОПДС подписывается Отправителем и Оператором и скрепляется оттиском печати или штампа Оператора.

Наличие подписи Отправителя подтверждает его согласие с условиями оказания услуги.

При составлении ПОПДС без участия Оператора с использованием дистанционного обслуживания ПОПДС подтверждается Отправителем электронной подписью, аналогом собственноручной подписи, кодами, паролями или иным образом, позволяющим подтвердить волеизъявление отправителя и согласие отправителя с Условиями оказания Услуги.





ПОПДС содержит:

полные имя, отчество (при его наличии) и фамилию Отправителя;

данные документа, удостоверяющего личность Отправителя;

адрес отправителя;

полные имя, отчество (при его наличии) и фамилию Получателя;

страну назначения;

сумму и валюту перевода;

плату за перевод;

сумму и валюту выплаты перевода;

обменный курс.

ПОПДС считается принятым к исполнению, если содержит КНДП.

КНДП присваивается переводу денежных средств только после получения суммы перевода денежных средств и платы за перевод в полном объеме в наличной форме или после списания в полном объеме соответствующих сумм с банковского счета Отправителя, или после уменьшения доступного баланса счета банковской карты Отправителя. Плата за перевод взимается с Отправителя в полном объеме в валюте отправления перевода денежных средств.

Не допускается принятие от Отправителя части наличных денежных средств и части денежных средств в безналичной форме (путем списания денежных средств со счета клиента), в том числе платы за перевод, в рамках одного перевода денежных средств.

Форма и валюта предоставления денежных средств для целей осуществления перевода денежных средств определяется Отправителем с учетом ограничений законодательства Российской Федерации.

2.10.2. Порядок выдачи денежных средств при осуществлении переводов денежных средств.

При выплате перевода денежных средств Получатель должен представить Оператору поручение на осуществление выплаты денежных средств (ПОВДС).

ПОВДС может быть составлено:

Оператором по инструкции Получателем путем заполнения Оператором электронной формы в действующем программном обеспечении ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» с дальнейшей печатью заполненного ПОВДС;

Получателем самостоятельно, используя дистанционное обслуживание в автоматическом режиме с помощью программных или программно-аппаратных средств, позволяющих обеспечивать клиентам доступ к переводу средств без непосредственного участия Оператора.

При составлении ПОВДС с участием Оператора, ПОВДС подписывается Получателем и Оператором и скрепляется оттиском печати или штампа Оператора. Наличие подписи Получателя подтверждает согласие Получателя с условиями оказания услуги.

При составлении ПОВДС без участия Оператора, ПОВДС подтверждается Получателем электронной подписью, аналогом собственноручной подписи, кодами, паролями или иным образом, позволяющим подтвердить волеизъявление Получателя и его согласие с условиями оказания услуги.

ПОВДС содержит:

полные имя, отчество (при его наличии) и фамилию Получателя;

полные имя, отчество (при его наличии) и фамилию Отправителя;

данные документа, удостоверяющего личность получателя;

адрес Получателя;

страну отправления перевода;

сумму и валюту к выплате;

КНДП.

Не допускается выдача Получателю части наличных денежных средств и части денежных средств в безналичной форме в рамках одного перевода денежных средств.

Услуга оказана надлежащим образом в том случае, если перевод денежных средств выдан Получателю:

личность которого установлена в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;

имя, отчество (при его наличии) и фамилия которого соответствуют имени, отчеству (при его наличии) и фамилии Получателя, указанными Отправителем при отправлении перевода денежных средств;

при условии предоставления получателем ПОВДС с указанием имени, отчества (при его наличии) и фамилии Отправителя перевода денежных средств (за исключением ПОВДС, предоставляемого в электронном виде через дистанционные каналы обслуживания);

страны отправления перевода денежных средств;

КНДП.

При возникновении спорных ситуаций факт надлежащего оказания услуги в соответствии с поручением Отправителя считается установленным и доказанным в случае предоставления Отправителю выписки, подготовленной Оператором и содержащей информацию о выплате перевода денежных средств, в том числе имя, отчество (при его наличии) и фамилию Получателя, страну выплаты перевода, наименование организации, осуществившей выплату перевода денежных средств, адрес соответствующей организации, сумму и валюту перевода денежных средств, дату выплаты и КНДП.

2.10.3. Ограничения по сумме перевода.

При осуществлении операций по переводу денежных средств в рублях РФ и иностранной валюте действуют ограничения по сумме перевода, отправленного одним физическим лицом в один операционный день.

Действующие лимиты:

максимальная сумма одного внутрироссийского перевода денежных средств отправляемого резидентом Российской Федерации и нерезидентом Российской Федерации, установлена в размере 599 999 рублей РФ;

максимальная сумма одного международного перевода денежных средств, отправляемого резидентом Российской Федерации, установлена в размере 5 000 долларов США (125’000 рублей РФ либо эквивалент в евро, определяемый с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю РФ, установленных ЦБ РФ на дату проведения операции);

максимальная сумма одного международного перевода денежных средств, отправляемого нерезидентом Российской Федерации, установлена в размере 10 долларов США (250’000 рублей РФ либо эквивалент в евро, определяемый с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю РФ, установленных ЦБ РФ на дату проведения операции).

Исключение: По системе переводов Western Union максимальная сумма одного международного перевода денежных средств, отправляемого нерезидентом Российской Федерации, установлена в размере 7 500 долларов США (190’000 рублей РФ).

2.10.4. Системы срочных денежных перевдов, с которыми работает «БИНБАНК кредитные карты».

2.10.4.1. Система переводов «Western Union».

Система срочных денежных переводов «Western Union» (Вестерн Юнион) – это международная система срочных денежных переводов.

Система переводов «Western Union» обеспечивает отправку и выплату переводов клиентов-физических лиц в зарегистрированных пунктах обслуживания разных банков и государств.

Виды переводов:

переводы по России, валюта — рубли РФ;

международные переводы, валюта — доллары США.

За осуществление срочного перевода в системе «Western Union» взимается клиентская плата в соответствии с тарифами платежной системы. Клиентская плата взимается с клиента только при отправлении перевода. При выплате перевода без открытия текущего счета никакая дополнительная клиентская плата не взимается.

При отправлении денежного перевода ему присваивается КНДП (10 цифр), который обязательно необходимо получить клиенту. Перевод становится доступным к выплате сразу после присвоения ему КНДП.

Сумма, возможная к отправке перевода по системе «Western Union», может быть только целым числом. Отправка перевода с центами не допускается. При выплате – сумма может быть с центами. В этом случае центы выплачиваются по курсу Центрального Банка Российской Федерации (далее ЦБ РФ) на день выплаты перевода.

Перевод доступен к выплате в течение 45 дней. По истечению 45 дней с даты отправки перевод из базы активных переводов попадает в архив. Для того, чтобы его выплатить, необходимо восстановить перевод из архива. Перевод может восстановить как Отправитель, так и Получатель в любой точке обслуживания, которая работает с системой переводов «Western Union».

Информация о пунктах обслуживания системы «Western Union» по всему миру может быть предоставлена любым Оператором системы.

2.10.4.2. Система переводов «Золотая Корона».

Система переводов «Золотая Корона» - международная система денежных переводов, позволяющая выполнять переводы между физическими лицами.

Система переводов «Золотая Корона» представляет собой безадресные срочные денежные переводы. Перевод будет доступен к получению в любом пункте из представленного оператором перечня адресов.

Виды переводов:

переводы по России, валюта — рубли РФ;

международные переводы, валюта — рубли РФ, доллары США, евро.

За осуществление срочного перевода в системе «Золотая Корона» взимается клиентская плата в соответствии с тарифами платежной системы. Клиентская плата взимается с клиента только при отправлении перевода. При выплате перевода без открытия текущего счета никакая дополнительная клиентская плата не взимается.

При отправлении денежного перевода ему присваивается КНДП, который состоит из 9-ти цифр, который обязательно необходимо получить клиенту. Перевод становится доступным к выплате сразу после присвоения ему КНДП.

Сумма, возможная к отправке перевода по системе «Золотая Корона», может быть только целым числом. Отправка перевода с центами не допускается. При выплате – сумма может быть с центами. В этом случае центы выплачиваются по курсу ЦБ РФ на день выплаты перевода.

Перевод системы «Золотая Корона» доступен к выплате в течение 60 дней со дня отправки. По окончании данного периода времени перевод уже более не доступен для Получателя. В таком случае клиент может продлить срок действия перевода. Для этого Отправитель должен обратиться в службу поддержки по электронному адресу support@perevod-korona.com либо по тел. 8-800-200-70-75 (бесплатно). Такой запрос можно подать как из пункта Банка Отправителя, так и из пункта Банка Получателя.

Информация о пунктах обслуживания системы «Золотая Корона» по всему миру может быть предоставлена любым Оператором.

2.10.4.3. Система переводов «Unistream».

Система переводов «Unistream» (Юнистрим) – международная платежная система денежных переводов, позволяющая выполнять переводы между физическими лицами.

Виды переводов:

переводы по России, валюта — рубли РФ;

международные переводы, валюта — рубли РФ, доллары США, евро.

За осуществление срочного перевода в системе «Unistream» взимается клиентская плата в соответствии с тарифами платежной системы. Клиентская плата взимается с клиента только при отправлении перевода. При выплате перевода без открытия текущего счета никакая дополнительная клиентская плата не взимается.

При отправлении денежного перевода ему присваивается КНДП, который состоит из латинских букв и цифр, длина номера может быть от 4-х до 20-х символов (чаще всего 12 символов), который обязательно необходимо получить клиенту. Перевод становится доступным к выплате сразу после присвоения ему КНДП.

Сумма, возможная к отправке перевода по системе «Unistream», может быть только целым числом. Отправка перевода с центами не допускается. При выплате – сумма может быть с центами. В этом случае центы выплачиваются по курсу ЦБ РФ на день выплаты перевода.

Перевод доступен Получателю в течение 180 календарных дней, со дня его отправления.

Далее Перевод становится доступен к выдаче только Отправителю в течение трех лет.

По выбору клиента переводы системы «Unistream» можно отправить как по определенному адресу получения - адресный перевод (выбрать город и адрес пункта выплаты), так и без указания адреса - безадресный перевод. Безадресный перевод будет доступен к получению в любом пункте из представленного Оператором перечня адресов.

Переводы, отправленные для выплаты в ЗАО «БИНБАНК кредитные карты», можно получить в любом пункте ЗАО «БИНБАНК кредитные карты».

[Тарифы: начало]

–  –  –

[Тарифы: конец]



Похожие работы:

«+ 7 (495) 786-69-03 www.elitehome.ru КРАТКИЙ ОБЗОР РЫНКА ИНВЕСТИЦИЙ Подготовлено Департаментом аналитики и консалтинга Компании "Новое Качество" по состоянию на 30 июня 2009 года БРОКЕРИДЖ СТРАТЕГИЧЕСКИЙ КОНСАЛТИНГ АНАЛИТИЧЕСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСАЛТИНГ + 7 (495) 786-69-03 www.elitehome.ru...»

«Учреждение образования "Могилевский государственный университет продовольствия" ПРОГРАММА ВСТУПИТЕЛЬНОГО ИСПЫТАНИЯ по основам маркетинга для абитуриентов, на основе среднего...»

«НОМАИ донишгох ^ М.Луфов, М. Хасанова НЕКОТОРЫЕ ВОПРОСЫ ФОРМИРОВАНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ КОМПЕТЕНТНОСТИ БУДУЩИХ УЧИТЕЛЕЙ Ключевые слова: культура, профессионально-педагогическая подготовка, форм...»

«Национальный исследовательский университет "Высшая школа экономики" Программа дисциплины Римское частное право для направления 40.03.01 Юриспруденция подготовки академического бакалавра Правительство Российской Федерации...»

«ФИНАНСЫ Перспективные направления развития российского рынка производных финансовых инструментов Красоченков С., студент, Финансовый университет MVChernyishova@fa.ru Федосеева Т., студентка, Финансовый университет MVChernyishova@fa.ru Аннотация. В статье рассмотрены перспективы развития рынка производны...»

«Экономическая социология. Т. 16. № 4. Сентябрь 2015 www.ecsoc.hse.ru НОВЫЕ ПЕРЕВОДЫ Д. Родрик Экономика решает: сила и слабость "мрачной науки"1 В основе книги Дэни Родрика "Экономика решает: сила и слаб...»

«предпринимая новое современное российское предпринимательство. Роль малого и среднего предпринимательства в экономике страны Одна из главных задач государства – это "либерализация предпринимательского пространства". Правила экономики должны быть ясны для всех. Дми...»

«УДК 947.084.5(571.6) ББК 63.3(0)61(2Р55) Б-24 Баранникова Анастасия Олеговна, научный сотрудник Научно-образовательного центра морских международных исследований Морского государственного университета им. адм. Г.И. Невельского, г. Владивосток, e-mail: electronicccm@yandex.ru ИНТЕГРАЦИЯ Д...»

«ИНТЕГРИРОВАННЫЙ КОНТРОЛЛИНГ КАК ИНСТРУМЕНТ ПОВЫШЕНИЯ ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОМЫШЛЕННЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМ Калинина Н. М. Омский институт (филиал) ФГБОУ ВПО "РЭУ им. Г.В.Плеханов...»

«УЧЕНЫЕ ЗАПИСКИ №1, 2012 Е. А. Питухин, А. А. Яковлева Влияние человеческого капитала на производительность труда в секторах экономики, соответствующих приоритетным направлениям развития науки, технологии и техники А...»










 
2017 www.lib.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - электронные материалы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.